Como controlar o fluxo de caixa da minha loja

Controlar o fluxo de caixa é um dos principais desafios para quem possui seu próprio negócio. Afinal, é preciso acompanhar diariamente as movimentações, além de categorizar as entradas e saídas de dinheiro.

Apesar de desafiador, esse controle garante que a empresa tenha um planejamento financeiro efetivo, compre estoque com sabedoria e consiga ter caixa para se manter em funcionamento.

Esse controle deve ser feito por todos os donos e donas de negócio que se preocupam com a gestão financeira. Neste artigo, vamos te explicar o que é o fluxo de caixa, sua importância, principais erros, além de dicas para controlar.

Boa leitura!

Afinal, o que é fluxo de caixa?

Fluxo significa movimento e o termo “fluxo de caixa” se refere às movimentações que acontecem no caixa de uma empresa. Dessa forma, se trata do registro e detalhamento das transações financeiras que ocorrem diariamente. Portanto, controlar o fluxo de caixa de uma loja significa observar constantemente as entradas e saídas do caixa.

O fluxo de caixa tem o objetivo de ser uma base de dados sólida, não apenas para acompanhar os lucros da empresa, como para conferir contas e lançamentos futuros. Assim, com base nesses levantamentos, a gestão se torna mais assertiva, definindo suas ações financeiras com base na sua realidade do momento.

Quais erros acontecem quando não há fluxo de caixa?

Um negócio de sucesso é aquele que tem saúde financeira. Ou seja, muito além de ter uma boa lucratividade, um negócio tem capital de giro e se planeja para arcar com as suas despesas. Assim, a falta de um fluxo de caixa é um dos motivos que leva diversas empresas lucrativas à falência. Afinal, o que parece um caixa positivo em um dia, pode ser comprometido quando as despesas chegam.

Pensar apenas na lucratividade da empresa impede que o negócio esteja preparado para suas despesas, como aluguel, folha de pagamento, investimentos estruturais e outros. Entender como o dinheiro entra e sai é fundamental para que qualquer ação financeira da empresa seja bem calculada.

5 dicas para controlar o fluxo de caixa da sua loja

Um dos principais objetivos do fluxo de caixa é garantir que a empresa tenha capital de giro, ou seja, que suas finanças estejam saudáveis para continuar tocando o negócio. Assim, o fluxo de caixa serve para otimizar a compra do estoque, pagar as contas sem atrasar e até mesmo se planejar para investimentos futuros.

Agora, veja 5 dicas que vão te ajudar a controlar o fluxo de caixa da sua loja:

1. Registre todas as movimentações do caixa

O primeiro passo para controlar o fluxo de caixa é ter acesso às informações. Ou seja, é preciso registrar cada entrada e cada saída de dinheiro. Esse registro é possível de ser acompanhado pelas notas fiscais, que mostram o valor e data das vendas, além de cada despesa.

Além de registrar, é interessante catalogar cada uma das movimentações, para que seja possível observar quais produtos vendem mais, em quais épocas, além de observar para onde está indo o dinheiro do negócio.

Portanto, muito além de categorizar as movimentações como “ganhos” e “gastos”, cabe descrever qual tipo de produto ou serviço foi comercializado, qual tipo de despesa foi feita e outros detalhes.

2. Acompanhe o fluxo de caixa diariamente

O fluxo de caixa é uma ferramenta pensada para que aconteça um acompanhamento regular. Isso significa que um dos maiores erros a se evitar ao controlar o seu fluxo de caixa é justamente deixar que ele se desatualize.

A frequência ideal para acompanhar e registrar as movimentações do caixa é diariamente. Assim, é possível manter a gestão sempre segura e saudável, justamente por observar tudo que está acontecendo no caixa da sua empresa.

Acompanhar diariamente também evita que erros financeiros aconteçam e até mesmo previne que o caixa seja roubado, afinal, se algo estiver errado, será possível perceber na mesma hora.

3. Faça previsões a curto e longo prazo

Implementar o fluxo de caixa permite que a empresa possa fazer previsões a curto, médio e longo prazo. Assim, é possível se planejar para pagar as contas fixas na data que elas vencem, evitando atrasos e juros. Também é possível ter acesso a gráficos sobre o desempenho do negócio, permitindo que a empresa se planeje para um futuro investimento.

Vamos supor que você deseja fazer uma reforma em sua loja. Por meio do fluxo de caixa é possível analisar o lucro, considerando o capital de giro e assim definir quando será financeiramente possível realizar essa reforma.

Além disso, ao final do mês, é possível avaliar as previsões que você fez lá atrás. Assim, é possível observar o que saiu dentro do previsto e se houveram despesas inesperadas. A longo prazo, o fluxo de caixa também auxilia a evitar essas despesas futuramente.

4. Planeje seu estoque de acordo com o fluxo

Equilibrar o estoque é um dos principais desafios dos empreendedores. Afinal, estoque demais significa “capital parado”, enquanto que pouco estoque impede a concretização de vendas. Observar o fluxo de caixa considerando o número de vendas te ajuda a se planejar para saber como manter o estoque equilibrado.

Afinal, analisar o fluxo de caixa mostra quais produtos foram mais vendidos e longo prazo, revela tendências de vendas em determinadas épocas. Tudo isso ajuda a sua empresa a planejar e controlar o estoque de acordo com as movimentações financeiras. Até aqui, entendemos como conhecer o fluxo de caixa ajuda a empresa a tomar decisões com sabedoria e estratégia.

5. Avalie seu capital de giro

Fluxo de caixa e capital de giro estão completamente interligados. Afinal, por meio das movimentações financeiras é possível conseguir capital para continuar as operações. Contudo, por meio do fluxo de caixa pode ser que a gestão identifique alguns problemas, como altos custos para manter as operações e pouco retorno (lucro) com as vendas.

Neste caso, cabe tomar algumas decisões, como trocar fornecedores ou aumentar o ticket médio dos seus produtos. É importante ser realista e sempre observar se o retorno com as vendas está dentro do esperado.

Dica bônus: automatize o controle do fluxo de caixa

Todas essas dicas parecem muito difíceis de aplicar na sua empresa? A boa notícia é que esses processos não precisam ser feitos de maneira manual. Hoje, já existem soluções para acompanhar o fluxo de caixa diariamente e em tempo real. Essas soluções também oferecem gráficos e permitem observar de perto a saúde financeira do seu negócio!

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